Trendy DeFi w 2021, które możesz wykorzystać w swojej firmie

Maciej Zieliński

07 lut 2021
Trendy DeFi w 2021, które możesz wykorzystać w swojej firmie

W 2020 roku DeFi odnotowało gigantyczny wzrost o blisko 1000%, a ponieważ zdecentralizowane finanse stale zyskują na popularności, liczba ta stale rośnie. Jakie trendy DeFi będą miały kluczowe znaczenie w bieżącym roku?

Z końcem ubiegłego roku całkowita wartość zamknięta w DeFi zdążyła przekroczyć 26 miliardów dolarów. Dla porównania jeszcze rok temu w protokołach DeFi zablokowane było zaledwie 831 milionów. Niezwykle dynamiczny rozwój DeFi w 2020 roku pozwolił przygotować grunt pod kolejną fale adaptacji w 2021 roku. Bo pomimo tak gwałtownego wzrostu, DeFi wciąż pozostaje bardzo młodą branżą z mnóstwem przestrzeni na innowacje. 

W takim razie, jakie trendy DeFi warto mieć na oku w 2021 roku?

Proof of Stake (PoS) jako mechanizmu konsensusu

Jednym z najważniejszych trendów DeFi w 2021 zdecydowanie będzie wypieranie  Proof-of-Work (PoW) przez Proof of Stake. PoW to obecnie najpowszechniejszy algorytm konsensusu używany w sieciach blockchain do potwierdzania transakcji. Jego działanie opiera się na wykorzystaniu mocy obliczeniowej w celu zabezpieczenia i weryfikacji danych. 

Kluczową rolę dla jego funkcjonowania odgrywają tzw. górnicy. Zasadniczo “wydobywanie” to proces tworzenia bloku transakcji, który ma zostać dodany do łańcucha bloków. Funkcją górników jest więc przetwarzanie oczekujących transakcji w zamian za nagrody w postaci kryptowaluty, np. ETH w Ethereum (odpowiednio 2 ETH za każdy wygenerowany blok). 

Wygenerowanie bloku wymaga wykorzystania dużej mocy obliczeniowej ze względu na poziom trudność ustalany przez protokół Blockchain. Jest proporcjonalny do całkowitej ilości mocy obliczeniowej używanej do wydobywania i służy jako sposób na zabezpieczenie sieci przed atakami, a także dostrajania szybkości tworzenia kolejnych bloków. 

Wady PoW:

  • duża energochłonność
  • sieci podatne na centralizację wydobycia
  • ograniczona skalowalność
  • stosunkowo niska przepustowość

To właśnie Ethereum, najpopularniejszy protokół Blockchain na świecie, zainicjował powszechne przejście z algorytmu Proof-of-Work na Proof-of-stake. W 2021 wraz z kolejnymi fazami aktualizacji - Ethereum 2.0, sieci Ethereum w pełni przejdą na PoS.

Trendy DeFi : Jakie zmiany wprowadza PoS?

  • zdecydowanie niższa energochłonność 
  • poprawa skalowalności 
  • zachowania decentralizacji

Dowód stawki to proces uzyskiwania konsensusu, w ramach którego kryptowaluta staje się walidatorem dla sieci Blockchain. Dzięki zastosowaniu PoS zabezpieczenie sieci uzyskiwane jest  poprzez zobowiązania finansowe, a nie zużycie mocy obliczeniowej - energii. Walidator uruchamia oprogramowanie, które potwierdza transakcję i dodaje nowe bloki w łańcuchu. 

Aby zostać pełnym walidatorem w Ethereum 2.0 , potrzebne bedzie 32 ETH. Powstanie jednak możliwość dołączenia do puli mniejszych walidatorów i zaoferowania tym samym mniejszej stawki. Przetwarzając transakcje walidatorzy będą dbać o zachowanie konsensusu względem danych, a więc i  bezpieczeństwa całej sieci.

trendy DeFi

Płynność zastawianych tokenów

PoS posiada jednak jedną wadę: walidatorzy otrzymują nagrody za stawkowanie, jednak jednocześnie zamrażają zastawiane środki. W 2021 zdecydowanie warto obserwować jakie rozwiązania tego problemu będzie proponować rynek.

Już dziś platformy DeFi zaczynają umożliwiać walidatorem tworzenie syntetycznych wersji ich zastawionych tokenów, które następnie mogą być wykorzystane w kryptoekonomii. Przykładem takiego rozwiązania jest Liquid Staking firmy Fantom, który pozwala na konwertowanie zastawionych tokenów na sFTM, którymi można następnie handlować na Fantom Finance lub wykorzystać do bicia stablecoinów.

Możliwość nadania płynności zastawionym środkom znacząco uatrakcyjnia tę formę inwestycji. Dlatego ze względu na rosnące znaczenie PoS można spodziewać się, że wzrost popularności takich rozwiązań bedzie jednym z najważniejszy trendów w DeFi w 2021 roku.

Trendy DeFi: Stablecoiny

Obecnie podaż stablecoinów przekroczyła 26 miliardów dolarów, z 20 miliardami dolarów dodanymi do rynku tylko w ciągu 2020 roku. Głównym graczem od lat pozostaje Tether USDT, posiadający aż 79% dominację. Na rynku stablecoinów niezmiennie króluje więc dolar amerykański. Jednak w miarę dojrzewania sektora oraz uwidaczniania się makroekonomicznych skutków rządowych pakietów stymulacyjnych, możemy spodziewać się dynamicznego wzrostu popularności stablecoinów zabezpieczonych również w innych walutach.

Wzrost znaczenia DEX

Najnowszy raport Kraken Intelligence stwierdza, że blisko 96 % zablokowanego ETH znajduje się na zdecentralizowanych giełdach - DEX lub w protokołach pożyczkowych. O ile kwota ETH zablokowanego w protokołach pożyczkowych nadal przewyższają to na zdecentralizowanych giełdach, o tyle wzrost w przypadku DEX w 2020 był zdecydowanie bardziej dynamiczny. Łączna kwota ETH  w DEX wzrosła aż o 2800%, kiedy w protokołach pożyczkowych jedynie o  60%. Raport wskazuję, że przy tym tępie  “DEX wkrótce będzie kontrolować przeważającą większość TVL (ETH) w przestrzeni DeFi.”

Najważniejsze trendy DeFi w 2021 - podsumowanie

Rok 2020 bez wątpienia był wyjątkowo korzystnym czasem dla zdecentralizowanych finansów . To właśnie wtedy DeFi na stałe zapisało się się w świadomości społeczności blockchain, przyciągając uwagę nawet uwagę osób wcześniej z tą technologią nie związanych.

A co jeśli rok 2021 okaże się jeszcze lepszy dla tego sektora? Wzrastające zainteresowanie opinii publicznej oraz liczne innowacje mające na celu poprawę skalowalności, pozwalają uznać taką ewentualność za wysoce prawdopodobną. Dlatego wielu entuzjastów DeFi na bieżący rok patrzy z niemalejącym optymizmem. 

Tagi

Most viewed


Never miss a story

Stay updated about Nextrope news as it happens.

You are subscribed

Co to jest Account Abstraction?

Karolina

10 lis 2023
Co to jest Account Abstraction?

Account abstraction (dosłownie "abstrakcja konta") to nowy sposób myślenia o tym, jak użytkownicy wchodzą w interakcję z blockchainami. Zamiast korzystać z tradycyjnych kont zewnętrznych (EOA), account abstraction pozwala użytkownikom tworzyć i zarządzać swoimi kontami za pomocą smart kontraktów. Ma to wiele potencjalnych korzyści, w tym zwiększone bezpieczeństwo, zwiększoną prywatność i większą elastyczność.

Mini - słowniczek

Co to jest Account Abstraction?

Account Abstraction to koncepcja, która w swej istocie ma na celu uproszczenie interakcji użytkownika z sieciami blockchain. Jest to podejście transformacyjne, które ma na celu ukrycie technicznych aspektów operacji blockchain przed użytkownikami końcowymi. Dzięki temu transakcje stają się tak proste, jak wysłanie wiadomości e-mail. Account Abstr. pozwala użytkownikom na interakcję z blockchainem bez martwienia się o szczegóły techniczne.

Czym różni się Account Abstraction od tradycyjnego sposobu?

W tradycyjnym modelu konta każdy użytkownik posiada EOA. EOA są kontrolowane przez klucze prywatne, które muszą być utrzymywane w tajemnicy w celu ochrony środków użytkownika. Abstrakcja kont pozwala użytkownikom tworzyć konta i zarządzać nimi za pomocą smart kontraktów.

Kontekst Historyczny

Podróż w kierunku abstrakcji kont rozpoczęła się wraz z pierwszą generacją technologii blockchain, charakteryzujących się "uniwersalnym" podejściem do zarządzania kontami. Bitcoin, na przykład, wprowadził koncepcję kont i transakcji w formie, która była dostępna dla osób obeznanych z technologią, ale pozostawała kłopotliwa dla laików. Ethereum rozszerzyło to, wprowadzając smart kontrakty, które otworzyły drzwi do programowalnych transakcji, ale nie zmieniły podstawowej struktury konta. Pomysł abstrakcji konta był omawiany w społeczności Ethereum od kilku lat jako część różnych propozycji ulepszeń Ethereum (EIP), w szczególności jako funkcja, która może zostać potencjalnie wdrożona w Ethereum 2.0. Jest to bezpośrednia odpowiedź na potrzebę bardziej wszechstronnego i zorientowanego na użytkownika projektu, który może zaspokoić szerszą publiczność i pobudzić powszechne przyjęcie technologii blockchain.

Aspekty Techniczne Account Abstraction

Abstrakcja konta nie jest jedynie teoretyczną konstrukcją, ale innowacją techniczną z określonymi mechanizmami leżącymi u podstaw jej działania. Zasadniczo zmienia ona sposób, w jaki transakcje są inicjowane i wykonywane w sieci blockchain.

Jak działa Account Abstraction?

W tradycyjnych modelach blockchain inicjowanie transakcji polega na podpisaniu transakcji przez konto zewnętrzne (EOA) za pomocą klucza prywatnego. Transakcja ta jest następnie transmitowana do sieci w celu walidacji i włączenia do łańcucha bloków. Abstrakcja kont zastępuje jednak ten proces bardziej elastycznym. Tutaj każde konto jest smart kontraktem, a transakcje są wiadomościami wysyłanymi za pośrednictwem tych kontraktów. Te smart kontrakty mogą kodować złożone zasady walidacji transakcji, wykraczające poza to, co mogą zrobić EOA, takie jak wymagania dotyczące wielu podpisów lub transakcje warunkowe oparte na określonych wyzwalaczach.

Techniczne sedno abstrakcji kont leży w zdolności smart kontraktu do definiowania własnych warunków realizacji transakcji. Oznacza to, że konta użytkowników mogą mieć unikalne protokoły bezpieczeństwa lub zautomatyzowane operacje bez konieczności rozumienia przez użytkownika bazowego kodu smart kontraktu.

Jesteś zainteresowany najnowszymi technologiami w obszarze blockchain? Koniecznie przeczytaj artykuł "Top Zero-Knowledge Proof Projects to watch in 2023".

Zalety Account Abstraction

Konsekwencje abstrakcji kont są głębokie, oferując szereg korzyści, które mogą poprawić wrażenia z korzystania z blockchain zarówno dla użytkowników, jak i programistów.

Lepszy UX

Jedną z najważniejszych zalet abstrakcji kont jest poprawa doświadczenia użytkownika. Abstrahując od złożoności zarządzania kluczami i regułami transakcji, zapewnia bardziej intuicyjny interfejs dla użytkowników.

Ulepszone funkcje bezpieczeństwa

Abstrakcja kont pozwala również na wdrożenie zaawansowanych środków bezpieczeństwa. Ponieważ każde konto może zdefiniować własną logikę, użytkownicy mogą dostosować ustawienia zabezpieczeń do swoich konkretnych potrzeb. Na przykład, można skonfigurować konto, które wymaga dodatkowej weryfikacji dla transakcji przekraczających określoną wartość lub ogranicza wypłaty do określonych adresów.

Przyszłe implikacje

Przyszłe implikacje abstrakcji kont są ogromne. W miarę dojrzewania technologii, może ona stać się standardową cechą sieci blockchain, potencjalnie czyniąc obecne rozróżnienie między kontami użytkowników a smart kontraktami nieaktualnym. Może to doprowadzić do nowej fali aplikacji blockchain, które są zarówno potężne, jak i dostępne, przybliżając nas do wizji technologii blockchain jako płynnej części codziennego życia.

Wyzwania

Ograniczenia techniczne

Jednym z głównych wyzwań technicznych abstrakcji konta jest jej integracja z istniejącymi protokołami blockchain. Obecne sieci są zoptymalizowane pod kątem modelu EOA, a wprowadzenie nowej struktury konta wymaga znaczących zmian w podstawowym protokole. Obejmuje to modyfikacje sposobu propagacji transakcji w sieci, sposobu obliczania opłat za gaz oraz zarządzania stanem łańcucha bloków. Zapewnienie, że zmiany te nie wpłyną negatywnie na wydajność lub bezpieczeństwo sieci, wymaga starannego planowania i szeroko zakrojonych testów.

Kompatybilność z obecnymi systemami

Kolejną kwestią jest kompatybilność konta abstr. z rozległym ekosystemem istniejących aplikacji i usług blockchain. Portfele, giełdy i inne usługi zostały zbudowane wokół tradycyjnego modelu konta. Przejście na model abstrakcji konta będzie wymagało od tych usług aktualizacji infrastruktury, co może być złożonym i zasobochłonnym procesem. Ponadto istnieje potrzeba standaryzacji w całej branży, aby zapewnić, że różne implementacje abstrakcji konta mogą ze sobą płynnie współpracować.

Podsumowanie

Abstrakcja konta stanowi znaczący krok naprzód w dążeniu do bardziej przyjaznego dla użytkownika doświadczenia blockchain. Usprawniając proces transakcji i oferując ulepszone funkcje bezpieczeństwa, acc abstraction ma potencjał, aby uczynić technologię blockchain bardziej dostępną dla szerszego grona odbiorców. Jednak droga do szerokiego

Key Takeaways

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Karolina

02 paź 2023
Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Sfera blockchain i kryptowalut jest świadkiem nieustającej fali innowacji. Wśród tych postępów, rozwiązania skalowania warstwy 2 okazały się być przełomowe, szczególnie dla Ethereum. Jednym z takich rozwiązań warstwy 2, które przyciągnęło ogromną uwagę, jest Arbitrum. Dzięki swojej zdolności do ułatwiania skalowalnych inteligentnych kontraktów, stało się ono hotspotem dla nowatorskich projektów kryptowalutowych. W tym artykule omówimy 5 najlepszych projektów kryptowalutowych na Arbitrum w 2023 r., które kształtują przyszłość zdecentralizowanego świata.

Dlaczego projekty na Arbitrum?

Zanim zagłębimy się w listę, ważne jest, aby zrozumieć, co sprawia, że Arbitrum jest atrakcyjną platformą dla programistów i innowatorów.

Skalowalność. Arbitrum znacznie zwiększa przepustowość sieci Ethereum. Pozwala to projektom działać wydajniej i obsługiwać większe wolumeny transakcji.

Kompatybilność. Oferuje płynną kompatybilność z Ethereum, co oznacza, że programiści mogą korzystać z istniejących narzędzi i aplikacji bez większych modyfikacji.

Bezpieczeństwo. Dziedzicząc model bezpieczeństwa Ethereum, Arbitrum zapewnia, że projekty na nim zbudowane są tak samo bezpieczne, jak te na samym Ethereum.

Obniżone opłaty za gaz. Użytkownicy i deweloperzy mogą czerpać korzyści ze zmniejszonych kosztów transakcji, dzięki czemu wdrażanie i interakcja z aplikacjami są bardziej opłacalne.

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Podczas odkrywania świata Arbitrum, niektóre projekty wyraźnie wybiły się ponad resztę. Niezależnie od tego, czy chodzi o innowacyjne rozwiązania, zaangażowanie użytkowników czy czystą użyteczność, są to nazwy, które nadają ton przyszłości.

GMX

GMX jest zdecentralizowaną, wieczystą giełdą, która jest głęboko zintegrowana z ekosystemem Arbitrum. Umożliwia ona bezproblemowy handel on-chain dla kilkunastu tokenów, takich jak BTC, ETH, AVAX i UNI. Dzięki błyskawicznemu wzrostowi, GMX jest obecnie najczęściej używaną giełdą DeFi na Arbitrum.

ZyberSwap (ZYB)

Zbudowany na blockchainie Arbitrum, ZyberSwap jest zdecentralizowaną giełdą (DEX), która posiada automatycznego animatora rynku (AMM) i oferuje niskie opłaty za wymianę aktywów kryptograficznych. Jest znana z zapewniania jednych z najbardziej kuszących nagród w całej sieci Arbitrum za staking i yield farming, co czyni ją popularnym wyborem wśród użytkowników DeFi. Platforma jest w całości poświęcona decentralizacji i aktywnemu udziałowi społeczności, a wszystkie istotne zmiany są określane w drodze głosowania zarządczego.

Jeśli chodzi o dystrybucję tokenów, ZyberSwap zdecydował się na uczciwą strategię uruchamiania, aby zapewnić wszystkim użytkownikom równe szanse na uzyskanie tokenów. Ponadto platforma została poddana rygorystycznemu audytowi bezpieczeństwa i jest obsługiwana przez Solidproof. Ta relacja nie tylko zapewnia dostęp do ich wiedzy specjalistycznej, ale także korzysta z bezpłatnych procedur audytu i KYC dla nowych projektów. Podsumowując, ZyberSwap to bezpieczny i zorientowany na użytkownika DEX, który przeciera szlaki w szybko rozwijającym się ekosystemie Arbitrum.

VELA Exchange

Vela Exchange, wysokiej jakości zdecentralizowana giełda na Arbitrum, zapewnia profesjonalną platformę handlową obsługującą wiele kryptowalut. Platforma została stworzona przy użyciu Dexpools, zdecentralizowanego systemu handlu OTC opartego na puli płynności.

Wraz z niedawnym ogłoszeniem wersji Beta, Vela Exchange zyskała na popularności na Arbitrum, osiągając łączny wolumen transakcji w wysokości około 5 miliardów USD. Co imponujące, giełda przyczyniła się do ponad 10% aktywności Layer 2 w łańcuchu. Pokazuje to zaangażowanie i zaufanie społeczności do tej wieczystej wymiany.

Vela zapewnia giełdę, na której klienci mogą ustanawiać pozycje handlowe na aktywach syntetycznych z dźwignią do 100x. Platforma obejmuje stablecoina wspieranego przez USDC.

Camelot

Ze względu na skoncentrowane na ekosystemie i kierowane przez społeczność podejście do zdecentralizowanej wymiany (DEX) i zapewniania płynności, Camelot (GRAIL) jest jednym z najbardziej obiecujących projektów na Arbitrum w 2023 roku. Koncentrując się na komponowalności, Camelot oferuje wysoce wydajną i konfigurowalną platformę z dostosowanym podejściem. Camelot, bogaty w funkcje AMM, oferuje konfiguracje puli unikalnie dostosowane do konkretnych par handlowych. Wdrażając nowe podejście do płynności przy użyciu niezamiennych pozycji stakowanych, dodaje dodatkową warstwę do tradycyjnych tokenów LP i zapewnia więcej korzyści użytkownikom i protokołom.

Bezzezwoleniowy charakter Camelot umożliwia projektom bezpośrednie angażowanie się w protokół, bez konieczności zatwierdzania lub ingerencji ze strony zespołu. Zapewnia to pełną kontrolę nad motywowaniem i zarządzaniem płynnością. Podwójny system tokenów składający się z natywnego płynnego tokena GRAIL i niezbywalnego tokena zarządzania xGRAIL przyczynia się do solidnej kontroli nad przepływem podaży na rynku. Promują one długoterminową stabilność.

Radiant

Radiant Capital, platforma oparta na protokole pożyczkowym Arbitrum, ma na celu przekształcenie się w międzyłańcuchową platformę pożyczkową. Pozwoli to użytkownikom na interakcję z różnymi blockchainami podczas pożyczania i udzielania pożyczek na jednej platformie.

W każdej głównej sieci użytkownicy mogą deponować główne aktywa i pożyczać różnorodne aktywa obsługiwane przez wiele łańcuchów. Głównym celem Radiant jest konsolidacja rozdrobnionej płynności rozproszonej obecnie w 10 największych alternatywnych warstwach.

Obecnie posiadając najwyższy TVL na Arbitrum, Radiant Capital pozycjonuje się jako wiodąca platforma pożyczkowa.

Podsumowanie - Projekty na Arbitrum

Trajektoria wzrostu Arbitrum jest imponująca. Wraz z rosnącym ekosystemem projektów ustanawiających swoją obecność na tym rozwiązaniu warstwy 2, przyszłość wydaje się obiecująca. Wspomniane wyżej projekty to tylko wierzchołek góry lodowej, reprezentujący niewielki ułamek potencjału. Wraz z rozwojem sfery zdecentralizowanych rozwiązań, będą pojawiać się innowacje i możliwości na platformach takich jak Arbitrum.