Najważniejsze trendy w crowdfundingu w 2020

Maciej Zieliński

13 sie 2020
Najważniejsze trendy w crowdfundingu w 2020

Finansowanie społecznościowe i STO - połączenie bliskie ideału?

Crowdfunding już dawno wyszedł poza platformy takie jak Kickstarter. Dzisiaj finansowanie społecznościowe stało się jedną z najpowszechniejszych metod pozyskiwania funduszy przez start-upy. Jakie są dalsze perspektywy rozwoju tego sektora i co wspólnego ma z tym Blockchain?

O crowdfundingu świat usłyszał po raz pierwszy prawdopodobnie za sprawą Brytyjskiego zespołu Marillon. W 1997 roku fani kapeli za pośrednictwem internetu zebrali 60 tys. dolarów na sfinansowanie trasy zespołu po Ameryce Północnej. Na przestrzeni lat rozwiązanie to podlegało szeregowi modyfikacji i specjalizacji. Obecnie poszukujący finansowania mogą skorzystać z szeregu zróżnicowanych opcji, w tym crowdfundingu udziałowego, modelu nagród i darowizn czy pożyczek P2P lub P2B. W 2018 roku oszacowano wartość rynku crowdfundingu na 10,2 miliarda dolarów. Sprawdziliśmy dla was co trzeba o nim wiedzieć w 2020.

Trendy w crowdfundingu które warto obserwować:

Akceleratory kampanii crowdfundingowych

Pomimo pojawienia się tak licznych platform finansowania społecznościowego, niektórym perspektywicznym projektom i tak nigdy nie udało się wyjść z cienia i zwrócić uwagi inwestorów, na którą mogłyby zasługiwać. Winę za taki stan rzeczy zwykle ponosiły same startupy - ich brak wystarczającej wiedzy dotyczącej organizacji i realizacji kampanii crowdfundingowych. W 2020 z pomocą przychodzą im tak zwane “boot campy”. Inicjatywy te, zwykle oparte na modelu programów mentorskich, zapewniają początkującym przedsiębiorstwom szczegółowe wytyczne dotyczące kwestii takich jak opracowywanie strategii biznesowej lub zarządzanie posprzedażowe.

Jednym z takich “boot campów”  jest Crowdboost: 5-tygodniowy akcelerator dla przedsiębiorców, którzy chcą pozyskać fundusze i zwiększyć świadomość poprzez akcję crowdfundingową. Cała kampania obejmuje kluczowe etapy:

  • rozpoczęcie zbierania funduszy
  • zaangażowanie inwestorów
  • organizacja kampani prasowej i szkoleń marketingowych

Do tej pory Crowdboost pomógł już 25 firmom przeprowadzić kampanie crowdfundingowe, w wyniku których łącznie zebrano 10 milionów funtów. 

Nieco inny jest profil działalności niemieckiego inkubatora Aescuvest, który koncentruje się na wspieraniu kampanii crowdfundingowych dla innowacyjnych start-upów z branży farmaceutycznej i medycznej. #CrowdBeatsCorona to ich najnowsza inicjatywa, której celem jest wsparcie rozwoju startupów zajmujących się walką z COVID-19.

Real estate Crowdfunding

Real estate crowdfunding wykorzystuje model finansowania społecznościowego do pozyskiwania kapitału na zakup nieruchomości. Jest on zwykle podobny do crowdfundingu inwestycyjnego - inwestor może dołożyć się do zakupu nieruchomości, zostając udziałowcem całości. Po zakończeniu kampanii crowdfundingowej i zakupie nieruchomości wszelkie przychody generowane przez dochody z najmu lub sprzedaży dzielone są pomiędzy wszystkich inwestorów. Tym co odróżnia takie rozwiązanie od tradycyjnych inwestycji w tej branży jest duża ilość podmiotów dokładających się do zakupu, dzięki czemu udziałowcem w nieruchomości można stać się inwestując czasem nie więcej niż kilkaset złotych. 

Obecnie zaangażowanie kapitałowe w kampanie crowdfundingowe na rynku nieruchomości gwałtownie rośnie i już przebiło to w innych branżach:

Źródło: Crowdnetic Investment Crowdfunding Industry Report Sept 2015

Co sprawia, że Crowdfunding jest aż tak atrakcyjny dla branży nieruchomości?

Zyski po obu stronach: inwestorzy mogą rozpocząć inwestycje w branże nieruchomości nawet przy stosunkowo niewielkim kapitale. Natomiast deweloperzy mogą zrezygnować z angażowania instytucji bankowych, tym samym redukując koszty do minimum. 

Przykładem platformy obsługującej ten rodzaj inwestycji jest działający na zasadach crowdfundingu pożyczkowego Crowd Real Estate, który pozwolił zrealizować projekty takie jak kompleks luksusowych apartamentów na warszawskiej ulicy Foksal czy aparthotel przy ulicy Puławskiej. Z kolei oparty na crowdfundingu inwestycyjnym SOCIAL.ESTATE  pozwala na inwestycję już od 3000 złotych. Jej przedmiotem mogą być m. in. lokale wynajmowane następnie przez sieci handlowa takie jak Biedronka, Żabka czy Netto.

STO i crowdfunding udziałowy - połączenie idealne?

STO - Security Token Offerings są bardzo podobne do nieco bardziej popularnych ICO (Initial Coin Offerings - kryptowalutego odpowiednika oferty publicznej: IPO). W obydwu przypadkach tokeny budowane i zarządzane są w oparciu o technologię blockchain. Oznacza to większą przejrzystość oraz prostszy, łatwiejszy proces pozyskiwania funduszy oraz niższe koszty administracji i zarządzania dla firm i inwestorów. Znacząca różnica między STO a ICO jest zabezpieczenie tych pierwszych realnymi aktywami i papierami wartościowymi. W związku z tym STO oferują te same korzyści co tradycyjne aktywa - własność, dywidenda czy prawa głosu. Zasadniczo stanowią więc one cyfrowy ekwiwalent instrumentów finansowych znanych inwestorom od dziesięcioleci. To właśnie STO stanowią obecnie jeden z najgorętszych trendów w Crowdfundingu. 

Dlaczego STO może być lepszą inwestycją niż tradycyjny Crowdfunding?

Wyobraźmy sobie, że inwestujemy 10 000 PLN w ramach kampanii crowdfundigowej. Nie mamy zagwarantowanej płynności, więc nasz kapitał zostaje zablokowany na pewien, często nieokreślony czas. STO pozwalają wyeliminować ten problem. Po tokenizacji funduszu inwestor może kupować i sprzedawać tokeny w zależności od popytu i podaży. W ich przypadku rynki oferują wysoką płynność z codziennymi wahaniami. Przy wyższej płynności wartość tokenów rośnie, co stymuluje z kolei rozwój projektu będącego przedmiotem inwestycji. 

Czy duzi gracze wspierają STO?


Najwyraźniej TAK. Ostatnio Microsoft ujawnił swoje plany współpracy z Waves Enterprise, której celem ma być stworzenia platformy do tokenizacji zasobów dla sprzętu firmowego:

Microsoft Partners With Waves Enterprise to Tokenize Industrial Assets

Tradycyjny Crowdfunding czy tokenizacja?

Tak naprawdę na decyzję o wyborze jednego z tych sposobów zbierania funduszy wpływa zbyt dużo czynników aby móc udzielić jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie. W zasadzie wszystko zależy od natury projektu, na który środki mają być zbierane, jak i oczekiwań jego założycieli. Jednak niezależnie od decyzji kluczowy jest sposób przeprowadzenia całej kampanii. Na naszym blogu opublikowaliśmy ostatnio artykuł, w którym staraliśmy się przybliżyć jak krok po kroku przeprowadzić proces tokenizacji firmy. Nextrope jako jedna z pierwszych firm w Polsce oferował swoim klientom pomoc przy pozyskiwaniu finansowanie poprzez Blockchain i z sukcesami zajmuje się tym do dzisiaj. 

Most viewed


Never miss a story

Stay updated about Nextrope news as it happens.

You are subscribed

Co to jest Account Abstraction?

Karolina

10 lis 2023
Co to jest Account Abstraction?

Account abstraction (dosłownie "abstrakcja konta") to nowy sposób myślenia o tym, jak użytkownicy wchodzą w interakcję z blockchainami. Zamiast korzystać z tradycyjnych kont zewnętrznych (EOA), account abstraction pozwala użytkownikom tworzyć i zarządzać swoimi kontami za pomocą smart kontraktów. Ma to wiele potencjalnych korzyści, w tym zwiększone bezpieczeństwo, zwiększoną prywatność i większą elastyczność.

Mini - słowniczek

Co to jest Account Abstraction?

Account Abstraction to koncepcja, która w swej istocie ma na celu uproszczenie interakcji użytkownika z sieciami blockchain. Jest to podejście transformacyjne, które ma na celu ukrycie technicznych aspektów operacji blockchain przed użytkownikami końcowymi. Dzięki temu transakcje stają się tak proste, jak wysłanie wiadomości e-mail. Account Abstr. pozwala użytkownikom na interakcję z blockchainem bez martwienia się o szczegóły techniczne.

Czym różni się Account Abstraction od tradycyjnego sposobu?

W tradycyjnym modelu konta każdy użytkownik posiada EOA. EOA są kontrolowane przez klucze prywatne, które muszą być utrzymywane w tajemnicy w celu ochrony środków użytkownika. Abstrakcja kont pozwala użytkownikom tworzyć konta i zarządzać nimi za pomocą smart kontraktów.

Kontekst Historyczny

Podróż w kierunku abstrakcji kont rozpoczęła się wraz z pierwszą generacją technologii blockchain, charakteryzujących się "uniwersalnym" podejściem do zarządzania kontami. Bitcoin, na przykład, wprowadził koncepcję kont i transakcji w formie, która była dostępna dla osób obeznanych z technologią, ale pozostawała kłopotliwa dla laików. Ethereum rozszerzyło to, wprowadzając smart kontrakty, które otworzyły drzwi do programowalnych transakcji, ale nie zmieniły podstawowej struktury konta. Pomysł abstrakcji konta był omawiany w społeczności Ethereum od kilku lat jako część różnych propozycji ulepszeń Ethereum (EIP), w szczególności jako funkcja, która może zostać potencjalnie wdrożona w Ethereum 2.0. Jest to bezpośrednia odpowiedź na potrzebę bardziej wszechstronnego i zorientowanego na użytkownika projektu, który może zaspokoić szerszą publiczność i pobudzić powszechne przyjęcie technologii blockchain.

Aspekty Techniczne Account Abstraction

Abstrakcja konta nie jest jedynie teoretyczną konstrukcją, ale innowacją techniczną z określonymi mechanizmami leżącymi u podstaw jej działania. Zasadniczo zmienia ona sposób, w jaki transakcje są inicjowane i wykonywane w sieci blockchain.

Jak działa Account Abstraction?

W tradycyjnych modelach blockchain inicjowanie transakcji polega na podpisaniu transakcji przez konto zewnętrzne (EOA) za pomocą klucza prywatnego. Transakcja ta jest następnie transmitowana do sieci w celu walidacji i włączenia do łańcucha bloków. Abstrakcja kont zastępuje jednak ten proces bardziej elastycznym. Tutaj każde konto jest smart kontraktem, a transakcje są wiadomościami wysyłanymi za pośrednictwem tych kontraktów. Te smart kontrakty mogą kodować złożone zasady walidacji transakcji, wykraczające poza to, co mogą zrobić EOA, takie jak wymagania dotyczące wielu podpisów lub transakcje warunkowe oparte na określonych wyzwalaczach.

Techniczne sedno abstrakcji kont leży w zdolności smart kontraktu do definiowania własnych warunków realizacji transakcji. Oznacza to, że konta użytkowników mogą mieć unikalne protokoły bezpieczeństwa lub zautomatyzowane operacje bez konieczności rozumienia przez użytkownika bazowego kodu smart kontraktu.

Jesteś zainteresowany najnowszymi technologiami w obszarze blockchain? Koniecznie przeczytaj artykuł "Top Zero-Knowledge Proof Projects to watch in 2023".

Zalety Account Abstraction

Konsekwencje abstrakcji kont są głębokie, oferując szereg korzyści, które mogą poprawić wrażenia z korzystania z blockchain zarówno dla użytkowników, jak i programistów.

Lepszy UX

Jedną z najważniejszych zalet abstrakcji kont jest poprawa doświadczenia użytkownika. Abstrahując od złożoności zarządzania kluczami i regułami transakcji, zapewnia bardziej intuicyjny interfejs dla użytkowników.

Ulepszone funkcje bezpieczeństwa

Abstrakcja kont pozwala również na wdrożenie zaawansowanych środków bezpieczeństwa. Ponieważ każde konto może zdefiniować własną logikę, użytkownicy mogą dostosować ustawienia zabezpieczeń do swoich konkretnych potrzeb. Na przykład, można skonfigurować konto, które wymaga dodatkowej weryfikacji dla transakcji przekraczających określoną wartość lub ogranicza wypłaty do określonych adresów.

Przyszłe implikacje

Przyszłe implikacje abstrakcji kont są ogromne. W miarę dojrzewania technologii, może ona stać się standardową cechą sieci blockchain, potencjalnie czyniąc obecne rozróżnienie między kontami użytkowników a smart kontraktami nieaktualnym. Może to doprowadzić do nowej fali aplikacji blockchain, które są zarówno potężne, jak i dostępne, przybliżając nas do wizji technologii blockchain jako płynnej części codziennego życia.

Wyzwania

Ograniczenia techniczne

Jednym z głównych wyzwań technicznych abstrakcji konta jest jej integracja z istniejącymi protokołami blockchain. Obecne sieci są zoptymalizowane pod kątem modelu EOA, a wprowadzenie nowej struktury konta wymaga znaczących zmian w podstawowym protokole. Obejmuje to modyfikacje sposobu propagacji transakcji w sieci, sposobu obliczania opłat za gaz oraz zarządzania stanem łańcucha bloków. Zapewnienie, że zmiany te nie wpłyną negatywnie na wydajność lub bezpieczeństwo sieci, wymaga starannego planowania i szeroko zakrojonych testów.

Kompatybilność z obecnymi systemami

Kolejną kwestią jest kompatybilność konta abstr. z rozległym ekosystemem istniejących aplikacji i usług blockchain. Portfele, giełdy i inne usługi zostały zbudowane wokół tradycyjnego modelu konta. Przejście na model abstrakcji konta będzie wymagało od tych usług aktualizacji infrastruktury, co może być złożonym i zasobochłonnym procesem. Ponadto istnieje potrzeba standaryzacji w całej branży, aby zapewnić, że różne implementacje abstrakcji konta mogą ze sobą płynnie współpracować.

Podsumowanie

Abstrakcja konta stanowi znaczący krok naprzód w dążeniu do bardziej przyjaznego dla użytkownika doświadczenia blockchain. Usprawniając proces transakcji i oferując ulepszone funkcje bezpieczeństwa, acc abstraction ma potencjał, aby uczynić technologię blockchain bardziej dostępną dla szerszego grona odbiorców. Jednak droga do szerokiego

Key Takeaways

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Karolina

02 paź 2023
Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Sfera blockchain i kryptowalut jest świadkiem nieustającej fali innowacji. Wśród tych postępów, rozwiązania skalowania warstwy 2 okazały się być przełomowe, szczególnie dla Ethereum. Jednym z takich rozwiązań warstwy 2, które przyciągnęło ogromną uwagę, jest Arbitrum. Dzięki swojej zdolności do ułatwiania skalowalnych inteligentnych kontraktów, stało się ono hotspotem dla nowatorskich projektów kryptowalutowych. W tym artykule omówimy 5 najlepszych projektów kryptowalutowych na Arbitrum w 2023 r., które kształtują przyszłość zdecentralizowanego świata.

Dlaczego projekty na Arbitrum?

Zanim zagłębimy się w listę, ważne jest, aby zrozumieć, co sprawia, że Arbitrum jest atrakcyjną platformą dla programistów i innowatorów.

Skalowalność. Arbitrum znacznie zwiększa przepustowość sieci Ethereum. Pozwala to projektom działać wydajniej i obsługiwać większe wolumeny transakcji.

Kompatybilność. Oferuje płynną kompatybilność z Ethereum, co oznacza, że programiści mogą korzystać z istniejących narzędzi i aplikacji bez większych modyfikacji.

Bezpieczeństwo. Dziedzicząc model bezpieczeństwa Ethereum, Arbitrum zapewnia, że projekty na nim zbudowane są tak samo bezpieczne, jak te na samym Ethereum.

Obniżone opłaty za gaz. Użytkownicy i deweloperzy mogą czerpać korzyści ze zmniejszonych kosztów transakcji, dzięki czemu wdrażanie i interakcja z aplikacjami są bardziej opłacalne.

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Podczas odkrywania świata Arbitrum, niektóre projekty wyraźnie wybiły się ponad resztę. Niezależnie od tego, czy chodzi o innowacyjne rozwiązania, zaangażowanie użytkowników czy czystą użyteczność, są to nazwy, które nadają ton przyszłości.

GMX

GMX jest zdecentralizowaną, wieczystą giełdą, która jest głęboko zintegrowana z ekosystemem Arbitrum. Umożliwia ona bezproblemowy handel on-chain dla kilkunastu tokenów, takich jak BTC, ETH, AVAX i UNI. Dzięki błyskawicznemu wzrostowi, GMX jest obecnie najczęściej używaną giełdą DeFi na Arbitrum.

ZyberSwap (ZYB)

Zbudowany na blockchainie Arbitrum, ZyberSwap jest zdecentralizowaną giełdą (DEX), która posiada automatycznego animatora rynku (AMM) i oferuje niskie opłaty za wymianę aktywów kryptograficznych. Jest znana z zapewniania jednych z najbardziej kuszących nagród w całej sieci Arbitrum za staking i yield farming, co czyni ją popularnym wyborem wśród użytkowników DeFi. Platforma jest w całości poświęcona decentralizacji i aktywnemu udziałowi społeczności, a wszystkie istotne zmiany są określane w drodze głosowania zarządczego.

Jeśli chodzi o dystrybucję tokenów, ZyberSwap zdecydował się na uczciwą strategię uruchamiania, aby zapewnić wszystkim użytkownikom równe szanse na uzyskanie tokenów. Ponadto platforma została poddana rygorystycznemu audytowi bezpieczeństwa i jest obsługiwana przez Solidproof. Ta relacja nie tylko zapewnia dostęp do ich wiedzy specjalistycznej, ale także korzysta z bezpłatnych procedur audytu i KYC dla nowych projektów. Podsumowując, ZyberSwap to bezpieczny i zorientowany na użytkownika DEX, który przeciera szlaki w szybko rozwijającym się ekosystemie Arbitrum.

VELA Exchange

Vela Exchange, wysokiej jakości zdecentralizowana giełda na Arbitrum, zapewnia profesjonalną platformę handlową obsługującą wiele kryptowalut. Platforma została stworzona przy użyciu Dexpools, zdecentralizowanego systemu handlu OTC opartego na puli płynności.

Wraz z niedawnym ogłoszeniem wersji Beta, Vela Exchange zyskała na popularności na Arbitrum, osiągając łączny wolumen transakcji w wysokości około 5 miliardów USD. Co imponujące, giełda przyczyniła się do ponad 10% aktywności Layer 2 w łańcuchu. Pokazuje to zaangażowanie i zaufanie społeczności do tej wieczystej wymiany.

Vela zapewnia giełdę, na której klienci mogą ustanawiać pozycje handlowe na aktywach syntetycznych z dźwignią do 100x. Platforma obejmuje stablecoina wspieranego przez USDC.

Camelot

Ze względu na skoncentrowane na ekosystemie i kierowane przez społeczność podejście do zdecentralizowanej wymiany (DEX) i zapewniania płynności, Camelot (GRAIL) jest jednym z najbardziej obiecujących projektów na Arbitrum w 2023 roku. Koncentrując się na komponowalności, Camelot oferuje wysoce wydajną i konfigurowalną platformę z dostosowanym podejściem. Camelot, bogaty w funkcje AMM, oferuje konfiguracje puli unikalnie dostosowane do konkretnych par handlowych. Wdrażając nowe podejście do płynności przy użyciu niezamiennych pozycji stakowanych, dodaje dodatkową warstwę do tradycyjnych tokenów LP i zapewnia więcej korzyści użytkownikom i protokołom.

Bezzezwoleniowy charakter Camelot umożliwia projektom bezpośrednie angażowanie się w protokół, bez konieczności zatwierdzania lub ingerencji ze strony zespołu. Zapewnia to pełną kontrolę nad motywowaniem i zarządzaniem płynnością. Podwójny system tokenów składający się z natywnego płynnego tokena GRAIL i niezbywalnego tokena zarządzania xGRAIL przyczynia się do solidnej kontroli nad przepływem podaży na rynku. Promują one długoterminową stabilność.

Radiant

Radiant Capital, platforma oparta na protokole pożyczkowym Arbitrum, ma na celu przekształcenie się w międzyłańcuchową platformę pożyczkową. Pozwoli to użytkownikom na interakcję z różnymi blockchainami podczas pożyczania i udzielania pożyczek na jednej platformie.

W każdej głównej sieci użytkownicy mogą deponować główne aktywa i pożyczać różnorodne aktywa obsługiwane przez wiele łańcuchów. Głównym celem Radiant jest konsolidacja rozdrobnionej płynności rozproszonej obecnie w 10 największych alternatywnych warstwach.

Obecnie posiadając najwyższy TVL na Arbitrum, Radiant Capital pozycjonuje się jako wiodąca platforma pożyczkowa.

Podsumowanie - Projekty na Arbitrum

Trajektoria wzrostu Arbitrum jest imponująca. Wraz z rosnącym ekosystemem projektów ustanawiających swoją obecność na tym rozwiązaniu warstwy 2, przyszłość wydaje się obiecująca. Wspomniane wyżej projekty to tylko wierzchołek góry lodowej, reprezentujący niewielki ułamek potencjału. Wraz z rozwojem sfery zdecentralizowanych rozwiązań, będą pojawiać się innowacje i możliwości na platformach takich jak Arbitrum.