Tokenizacja firmy krok po kroku. 8 porad, które pomogą Tobie pozyskać finansowanie z Blockchain

Tokenizacja, czyli wedle najpopularniejszej definicji forma przekształcenia wartości biznesu w zasoby cyfrowe, wzbudza coraz większe zainteresowanie przedsiębiorców. Tokenizacja może być szczególnie istotna dla podmiotów, które rozważają alternatywne do ścieżek VC, Business Angel pozyskanie finansowana na rozwój swoich firm. Popandemiczny kryzys i nowa rzeczywistość, w której stają założyciele przedsiębiorstw, może zachęcić do zagłębienia się w ten temat szczególnie w kontekście uszczuplonych portfeli tradycyjnych inwestorów. Tokenizacja firmy zapewnia często łatwiejszą i szybszą możliwość pozyskania funduszy na dalsze inwestycje. Czy jest to rozwiązanie warte rozważenia? Od czego zacząć aby stokenizować własną działalność? W tym artykule przedstawiamy 8 kroków aby zrealizować cały proces wraz z konkretnymi przykładami stokenizowanych projektów. 

Analiza Wstępna

Dokonaj analizy wstępnej, aby ocenić potrzeby finansowe Twojej firmy. Sprecyzuj na co chcesz zebrać pieniądze. Określ grupę docelową, konkurencję i rynek i zdecyduj, czy jest on wystarczająco perspektywiczny. Opisz swój biznes lub produkt i skonsultuj go z ekspertami sektora Blockchain. Pytanie – Do kogo powinna być skierowana Twoja emisja – pozwoli również na podjęcie pierwszych analiz związanych z późniejszą kampanią marketingową.

Wybór rodzaju tokenizacji i formy prawnej emisji 

Ważną kwestią jest wybór rodzaju tokenizacji blockchain i formy prawnej emisji. Dostępny jest szereg rozwiązań, m.in. ICO (initial coin offering), STO (security token offering) oraz ETO (equity token offering). ICO nie gwarantuje nabywcy tokena żadnych praw własnościowych, a emisji oraz zakupu oferowanych tokenów można dokonać niemalże w pełni anonimowo. Z kolei STO i ETO zabezpieczają nabywcę poprzez rozwiązania prawne, tym samym przekazując mu udziały w postaci zakupionego tokena. Dzięki weryfikacji zarówno przedsiębiorstw jak i inwestorów zapewniają one większe bezpieczeństwo każdej ze stron. Są niejako rozwiązaniami hybrydowymi – połączeniem kryptowalutowych ICO z bardziej tradycyjnym fundraisingiem inwestycyjnym. 

Ekonomia tokenowa

Następny krokiem jest określenie t.zw. ekonomii tokenowej, definiującej rodzaj emisji. Składa się ona z szeregu elementów:

Określ docelową, minimalną oraz maksymalną kwotę do zebrania w ramach emisji. Istotne jest rozeznanie z prawa gospodarczego. Dobierz odpowiednią jurysdykcję bądź kancelarię prawną, która poprowadzi Cię przez proces zakładania spółki i rachunku bankowego w danym kraju, mając na uwadze konkretne administracyjne wymagania. Zespół Nextrope współpracuje z kancelariami specjalizującymi się w tej tematyce, dzięki czemu nie musisz tracić czasu na szukanie najwyższej klasy prawników specjalizujących się w tokenizacji.

Zdecyduj, w jakich walutach klienci mogą kupować tokeny. Czy będą to tylko kryptowaluty (określ jakie dokładnie) czy również waluty tradycyjne, t.zw. fiat? Najczęstsze rozwiązania to ETH, BTC, USDC oraz USDT. W zależności od Twoich preferencji implementacja będzie bardziej lub mniej czasochłonna.

Firmy nierzadko użyczają wykonanie tokenizacji na swojej infrastrukturze w ramach IEO (initial exchange offering). Takie podejście ma niestety spore ograniczenia i nie nadaje się do bardziej skomplikowanych prawnie rozwiązań. Główne przeszkody dla firm rozważających tokenizację IEO to przede wszystkim:

  • Dzielenie się z kolejnym pośrednikiem przychodami.
  • Utrata potencjału budowy własnej społeczności. 
  • Problemy z obsługą wrażliwych danych.

Zdecyduj, w ramach jakiego modelu będą funkcjonowały emitowane przez Ciebie tokeny. Dostępne opcje to standardowy ERC20 lub względnie nowy format – ERC1400. Pierwsza z nich gwarantuje, że tokeny nie będą różnić się od siebie pod żadnym względem. Druga natomiast sprawia, że tokeny są niezamienne (ang. non-fungible). Każdy z nich jest wyjątkowy i oznaczony numerem seryjnym.

Określ, jakie korzyści da zakup Twoich tokenów nabywcom oraz jak duży obieg tokenów zostanie wytworzony na rynku. 

Rozpocznij współpracę z doradcą podatkowo-finansowym, który od strony prawnej opracuje dla Ciebie najbardziej optymalne konstrukcje finansowe. W Nextrope współpracujemy z wieloma doradcami i chętnie Cię z nimi połączymy.

KYC/AML

Zadbaj o procesy KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering). Są to dwa kluczowe elementy w całym procesie tokenizacji. Pierwsza z nich jest procedurą prawną, obligującą podmioty prawne (w tym przypadku Ciebie) do zidentyfikowania swoich klientów i uzyskania prawdziwych oraz trafnych informacji wymaganych do przyjmowania środków zainteresowanych Twoją firmą nabywców. Druga natomiast oznacza podjęcie działań weryfikujących pochodzenie otrzymywanych środków. Ważnym jest, aby platforma dla inwestorów z której planujesz skorzystać była zintegrowana z podmiotami świadczącymi usługi KYC oraz AML. Tak jest chociażby w przypadku rozwiązań oferowanych przez Nextrope.

Twoje potrzeby i oczekiwania

Przedyskutuj z zespołem specjalistów, jaki zakres usług potrzebujesz. W ramach Nextrope możesz liczyć nie tylko na technologiczne wsparcie, ale również konsultacje i przygotowanie strategii prowadzenia procesu tokenizacji. Twoja platforma będzie w pełni spersonalizowana dla Twoich potrzeb oraz założeń w stosunku do tokenizacji. Otrzymasz w pełni dostosowany landing page oraz rozbudowany, spersonalizowany panel administratora. Dostęp do wszystkich statystyk, danych porządkowych oraz weryfikacji KYC będziesz mieć na wyciągnięcie ręki, w najbardziej intuicyjnym miejscu. 

White Paper projektu

Stwórz w pełni kompleksowy White Paper swojego projektu, w oparciu o rady zespołu ekspertów. Pamiętaj, aby dokładnie opisać opracowaną ekonomię tokenową. Jeżeli kilkadziesiąt stron dokumentu jest dla Ciebie wyzwaniem, zespół biznesowy Nextrope jest gotowy wziąć udział w procesie pisania White Papera i pomóc Tobie w opisaniu wszystkich najważniejszych założeń projektu.

Kampania marketingowa

Po skompletowaniu części technicznej, opracuj i rozpocznij kampanię marketingową. Zadbaj o odpowiedzialne podejście do marketingu. Zwróć uwagę na odpowiedni system prowizyjny zaprojektowany dla klientów Twojej usługi. Stwórz system lojalnościowy, wypłacający użytkownikom premie od wpłaconej kwoty. Buduj, motywuj i zarządzaj własną społecznością. Upewnij się, że informacje na temat Twojej emisji są dostępne na wszystkich stronach listingujących ICO/STO/ETO. Bierz udział w konferencjach branżowych i stawiaj na publikacje własnych treści oraz opracowywanie raportów branżowych. Pokazuj ludzką stronę biznesu opartego na blockchainie poprzez organizowanie live’ów i wideokonferencji w mediach społecznościowych oraz współpracę z influencerami branżowymi. 

Dalszy rozwój

Zazwyczaj po zakończeniu emisji Twoich tokenów nastąpi koniec monitoringu ze strony zespołu dostarczającego rozwiązania technologiczne. Nie dopuść, aby taka sytuacja miała miejsce w Twoim przypadku. Zadbaj o dalszy rozwój oraz długofalowy rozwój swojego produktu, a także kontaktu ze społecznością, aby kontynuować powiększanie możliwości i zasobów Twojej firmy. Powodzenia!

Nextrope.com to software house skupiony na rynku rozwiązań FinTech. Nasz zespół przeprowadził już ponad 10 procesów tokenizacji, zarówno w Polsce jak i za granicą. Chętnie pomożemy Twojej firmie z tokenizacją wykorzystując technologię Blockchain. Kliknij tutaj i opowiedz nam więcej o swoim projekcie.

Nextrope Insights to cotygodniowy newsletter o fintechu w języku angielskim. Co tydzień otrzymasz analizę rynku związaną z Blockchain, AI, Crypto i innymi sektorami fintech! Nasz newsletter jest subskrybowany przez inwestorów VC, założycieli startupów i ekspertów branżowych. Jesteś jednak również mile widziany, jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę z fintechem. Możesz dołączyć do niego tutaj.


Podobne artykuły

3 popandemiczne fintechowe trendy o których powinieneś wiedzieć

Nie od dziś wiadomo, że fintech krok po kroku realizuje kolejne etapy rewolucji w sektorze usług bankowych. Głównym beneficjentem takiego stanu rzeczy są przede wszystkim...

callendar
Otrzymaj darmowy kosztorys w 24 h

Zacznij swój projekt z nami!

Konrad Szałapak

Konrad Szałapak

COO of Development

Zakres projektu

API/Backend

Strony Internetowe

Aplikacje Mobilne

Projektowanie

Rozwiązania Blockchain

Usługi Internetowe

Tomasz Sienicki

Tomasz Sienicki

Blockchain Strategy Manager, Alior Bank

Next Enterprises zapewniło bankowi usługę technologiczną potrzebną do wprowadzenia projektu opartego na blockchainie. W ramach współpracy firma zaprojektowała usługę w modelu SaaS. Rozwiązanie przechowuje na swoich serwerach, udostępniając je bankowi i jednocześnie gwarantując jakość zgodną ze standardami zawartymi w umowie.

Kajetan Komar-Komarowski

Kajetan Komar-Komarowski

Współzałożyciel i prawnik Lex Secure

Współpraca z zespołem Nextrope wyznacza zupełnie nowy poziom jakości, innowacyjnych rozwiązań i profesjonalnych usług. Jeśli potrzebujesz wsparcia przy technologii blockchain, trafiłeś na profesjonalistów. Zdecydowanie polecam!

Maciej Skrzypczak

Maciej Skrzypczak

CEO Gameset

W listopadzie 2017 r. opublikowaliśmy grę wykorzystującą inteligentne kontrakty jako mechanizm dystrybucji i transakcji. Zespół Nextrope wspierał nas w najważniejszej części projektu - tworzeniu i testowaniu bezpieczeństwa inteligentnych kontraktów blockchain w sieci Ethereum. Mogę gorąco polecić Mateusza i jego zespół - to prawdziwi eksperci w dziedzinie blockchaina.