Największe tokenizacje ostatnich lat – ranking

Maciej Zieliński

26 lut 2021
Największe tokenizacje ostatnich lat – ranking

Tokenizacja jest stosunkowo młodą technologią, jednak jej znaczenie dla świata finansów zwiększa się znacząco z każdym rokiem. Dzisiaj interesują się nią nie tylko innowacyjne startupy z branży fintech, ale i największe banki na świecie czy potentaci rynku nieruchomości. Jakie były największe tokenizacje ostatnich lat?

Największe tokenizacje ostatnich lat:

8. Santander Bank - tokenizacja obligacji 

W 2019 roku hiszpański bank Santander we współpracy z londyńskim startupem Nivaura przeprowadził tokenizację obligacji wartych 20 milionów euro. Przedsięwzięcie było ukoronowaniem badań nad wykorzystaniem technologii Blockchain rozpoczętych przez firmę już w 2016 roku. 

Do wydarzenia odniósł się José María Linares, zarządzający Santander Corporate & Investment Banking: “Nasi klienci coraz częściej wymagają najlepszego myślenia i technologii w tym, jak służymy im w ich wysiłkach związanych z pozyskiwaniem kapitału. Emisja tych obligacji w technologii blockchain stawia Santander na czele innowacji na rynkach kapitałowych i pokazuje klientom, że jesteśmy najlepszym partnerem, który wspiera ich w cyfrowej podróży." 

7. Tokenizacja nieruchomości na ulicy Bahnhofstrasse w Zurychu

W 2020 roku firma BrickMark kupiła większościowy udział w Bahnhofstrasse 52 -  nieruchomości na jednym z najbardziej prestiżowych bulwarów handlowych na świecie. Aby sfinalizować transakcję z grupą inwestycyjną nieruchomości RFR Holding stworzyła i wyemitowała zastrzeżone tokeny oparte na Ethereum. Łącznie 20% procent wartego 134 miliony zakupy dokonane zostało w tokenach. Stanowi to światowe rekord w tokenizacji nieruchomości. 

“Realizujemy to, co kiedyś było jedynie koncepcją w branży nieruchomości” - skomentował Stephan Rind, CEO w BrickMark

6. Bank światowy- tokenizacja obligacji 

W sierpniu 2018 roku  Bank Światowy uruchomił bond-i, pierwszą na świecie obligację, która została stworzona, przydzielona, przeniesiona i zarządzana w całym cyklu życia przy użyciu technologii Blockchain.  Dwuletnia obligacja zebrała 110 mln dolarów australijskich. 

"Cieszę się, że ta pionierska transakcja obligacyjna z wykorzystaniem technologii distributed ledger, bond-i, została niezwykle dobrze przyjęta przez inwestorów. Jesteśmy pod szczególnym wrażeniem ogromnego zainteresowania ze strony instytucji publicznych, zarządzających funduszami i banków. Bez wątpienia udało nam się przejść od koncepcji do rzeczywistości, ponieważ ci wysokiej klasy inwestorzy zrozumieli wartość wykorzystania technologii dla innowacji na rynkach kapitałowych.” - oznajmiła Arunma Oteh, skarbnik Banku światowego.

największe tokenizacje

5. Daimler - tokenizacja obligacji emisyjnych

Niemiecki gigant motoryzacyjny stojący za markami takimi jak Macedes-Benz w 2018 roku przeprowadził tokenizację rocznych obligacji korporacyjnych wartych 100 milionów euro. 

Według Daimlera cały cykl transakcji - od powstania, dystrybucji, alokacji i wykonania umowy pożyczki, po potwierdzenie spłaty i wypłaty odsetek - został zautomatyzowany cyfrowo poprzez sieć Blockchain.

“Blockchain pozwala na zarządzanie informacjami bez centralnej jednostki sterującej, w przeciwieństwie do konwencjonalnej emisji, gdzie tę rolę przejmuje bank. Zapewnia to większą przejrzystość, a także zmniejsza obciążenia administracyjne. Każdy z trzech etapów emisji - przygotowanie, marketing i wdrożenie - skorzysta na cyfryzacji.” - mówi Kurt Schäfer, szef działu skarbu w firmie Daimler.

4. Societe generale - tokenizacja 5 letnich obligacji zabezpieczonych

Wykorzystując blockchain Ethereum spółka zależna giganta bankowego Societe Generale SFH, wyemitowała w kwietniu 2019 obligacje zabezpieczone o wartości 100 milionów euro. 

Według firmy: "Ta transakcja na żywo bada bardziej efektywny proces emisji obligacji. Przewiduje się wiele obszarów wartości dodanej, w tym skalowalność produktu i skrócenie czasu wprowadzania na rynek, strukturyzację automatyzacji kodu komputerowego, a tym samym lepszą przejrzystość, szybsze przenoszenie i rozliczanie. Proponuje ona nowy standard dla emisji i obrotu obligacjami na rynku wtórnym oraz zmniejsza koszty i liczbę pośredników."

największe tokenizacje

3. BBVA - tokenizacja kredytu konsorcjalnego

Pod koniec 2018 roku hiszpański gigant bankowy BBVA zakończył pilotaż, w ramach którego stokenizował pożyczkę konsorcjalną dla Red Electrica, hiszpańskiego krajowego operatora sieci elektroenergetycznej.

Warta 150 milionów euro transakcja została przeprowadzona w prywatnej sieci blockchain, wykorzystującej technologię Hyperledger Fabric.  Uczestniczyło w niej sześć oddzielnych podmiotów: Red Eléctrica; trzy banki finansujące: BBVA, BNP Paribas i MUFG; oraz dwóch radców prawnych Linklaters i Herbert Smith Freehills.

Każdy etap negocjacji rejestrowany w sieci DLT (technologia rozproszonej księgi) wraz z tożsamością użytkownika i znacznikiem czasu. Udostępniając informacje w prywatnej sieci blockchain, wszystkie strony mogły śledzić postęp negocjacji i ich status. 

Do przedsięwzięcia odniosła się Maria Teresa Quiros Alvarez, CFO w Red Eléctrica - “Ta transakcja jest częścią inicjatywy naszej firmy mającej na celu popchnięcie cyfrowej transformacji i innowacji jako dźwigni wzrostu i wydajności, umożliwiając nam sprostanie wyzwaniom, jakie zmieniające się środowisko energetyczne stanowi dla naszej firmy ”.

największe

2. Tokenizacja obligacji rządowych w Austrii

W 2018 roku Austria stała się pierwszym krajem na świecie, który przeprowadził tokenizację obligacji rządowych. Wykorzystując Blockchain Ethereum do zarządzania emisją papierów wartościowych rząd austriacki sprzedał wtedy aktywa o łącznej wartości 1,15 miliarda euro. 

„To dodatkowe zabezpieczenie przyczynia się do wysokiego poziomu zaufania do procesu aukcji austriackich obligacji rządowych i wzmacnia dobrą pozycję Austrii na rynku, co może również pośrednio przyczynić się do korzystnych kosztów finansowania” - powiedział Markus Stix szef Agencji Finansów Rządu Federalnego (OeBFA)

1. Bank of China - największe tokenizacje obligacji

W tym samym roku Bank od China przeprowadził tokenizację obligacji wartych aż 20 miliardów yuanów ( 2.8 miliarda dolarów amerykańskich). Ich emisja stanowił część inicjatywy mającej na celu ożywienie chińskiej gospodarki poprzez wspieranie mikro i małych przedsiębiorstw. Do tej pory jest to największa tokenizacja przeprowadzona w historii.

Największe tokenizacje - podsumowanie

Tokenizacja 2.8 miliarda dolarów robi gigantyczne wrażenie, tak samo jak wielomilionowe transakcje w tokenach na rynku nieruchomości. Jednak należy pamiętać, że tokenizacja jest narzędziem nie tylko dla wielkich korporacji i banków. Już dziś tysiące małych i średnich przedsiębiorców wykorzystuje tokenizację by pozyskac finansowanie na swoje projekty.

Chcesz wiedzieć jak tokenizacja sprawdziłaby się w twojej firmie? Napisz na contanct@nextrope.com i umów się na darmowe konsultację.  

Most viewed


Never miss a story

Stay updated about Nextrope news as it happens.

You are subscribed

Co to jest Account Abstraction?

Karolina

10 lis 2023
Co to jest Account Abstraction?

Account abstraction (dosłownie "abstrakcja konta") to nowy sposób myślenia o tym, jak użytkownicy wchodzą w interakcję z blockchainami. Zamiast korzystać z tradycyjnych kont zewnętrznych (EOA), account abstraction pozwala użytkownikom tworzyć i zarządzać swoimi kontami za pomocą smart kontraktów. Ma to wiele potencjalnych korzyści, w tym zwiększone bezpieczeństwo, zwiększoną prywatność i większą elastyczność.

Mini - słowniczek

Co to jest Account Abstraction?

Account Abstraction to koncepcja, która w swej istocie ma na celu uproszczenie interakcji użytkownika z sieciami blockchain. Jest to podejście transformacyjne, które ma na celu ukrycie technicznych aspektów operacji blockchain przed użytkownikami końcowymi. Dzięki temu transakcje stają się tak proste, jak wysłanie wiadomości e-mail. Account Abstr. pozwala użytkownikom na interakcję z blockchainem bez martwienia się o szczegóły techniczne.

Czym różni się Account Abstraction od tradycyjnego sposobu?

W tradycyjnym modelu konta każdy użytkownik posiada EOA. EOA są kontrolowane przez klucze prywatne, które muszą być utrzymywane w tajemnicy w celu ochrony środków użytkownika. Abstrakcja kont pozwala użytkownikom tworzyć konta i zarządzać nimi za pomocą smart kontraktów.

Kontekst Historyczny

Podróż w kierunku abstrakcji kont rozpoczęła się wraz z pierwszą generacją technologii blockchain, charakteryzujących się "uniwersalnym" podejściem do zarządzania kontami. Bitcoin, na przykład, wprowadził koncepcję kont i transakcji w formie, która była dostępna dla osób obeznanych z technologią, ale pozostawała kłopotliwa dla laików. Ethereum rozszerzyło to, wprowadzając smart kontrakty, które otworzyły drzwi do programowalnych transakcji, ale nie zmieniły podstawowej struktury konta. Pomysł abstrakcji konta był omawiany w społeczności Ethereum od kilku lat jako część różnych propozycji ulepszeń Ethereum (EIP), w szczególności jako funkcja, która może zostać potencjalnie wdrożona w Ethereum 2.0. Jest to bezpośrednia odpowiedź na potrzebę bardziej wszechstronnego i zorientowanego na użytkownika projektu, który może zaspokoić szerszą publiczność i pobudzić powszechne przyjęcie technologii blockchain.

Aspekty Techniczne Account Abstraction

Abstrakcja konta nie jest jedynie teoretyczną konstrukcją, ale innowacją techniczną z określonymi mechanizmami leżącymi u podstaw jej działania. Zasadniczo zmienia ona sposób, w jaki transakcje są inicjowane i wykonywane w sieci blockchain.

Jak działa Account Abstraction?

W tradycyjnych modelach blockchain inicjowanie transakcji polega na podpisaniu transakcji przez konto zewnętrzne (EOA) za pomocą klucza prywatnego. Transakcja ta jest następnie transmitowana do sieci w celu walidacji i włączenia do łańcucha bloków. Abstrakcja kont zastępuje jednak ten proces bardziej elastycznym. Tutaj każde konto jest smart kontraktem, a transakcje są wiadomościami wysyłanymi za pośrednictwem tych kontraktów. Te smart kontrakty mogą kodować złożone zasady walidacji transakcji, wykraczające poza to, co mogą zrobić EOA, takie jak wymagania dotyczące wielu podpisów lub transakcje warunkowe oparte na określonych wyzwalaczach.

Techniczne sedno abstrakcji kont leży w zdolności smart kontraktu do definiowania własnych warunków realizacji transakcji. Oznacza to, że konta użytkowników mogą mieć unikalne protokoły bezpieczeństwa lub zautomatyzowane operacje bez konieczności rozumienia przez użytkownika bazowego kodu smart kontraktu.

Jesteś zainteresowany najnowszymi technologiami w obszarze blockchain? Koniecznie przeczytaj artykuł "Top Zero-Knowledge Proof Projects to watch in 2023".

Zalety Account Abstraction

Konsekwencje abstrakcji kont są głębokie, oferując szereg korzyści, które mogą poprawić wrażenia z korzystania z blockchain zarówno dla użytkowników, jak i programistów.

Lepszy UX

Jedną z najważniejszych zalet abstrakcji kont jest poprawa doświadczenia użytkownika. Abstrahując od złożoności zarządzania kluczami i regułami transakcji, zapewnia bardziej intuicyjny interfejs dla użytkowników.

Ulepszone funkcje bezpieczeństwa

Abstrakcja kont pozwala również na wdrożenie zaawansowanych środków bezpieczeństwa. Ponieważ każde konto może zdefiniować własną logikę, użytkownicy mogą dostosować ustawienia zabezpieczeń do swoich konkretnych potrzeb. Na przykład, można skonfigurować konto, które wymaga dodatkowej weryfikacji dla transakcji przekraczających określoną wartość lub ogranicza wypłaty do określonych adresów.

Przyszłe implikacje

Przyszłe implikacje abstrakcji kont są ogromne. W miarę dojrzewania technologii, może ona stać się standardową cechą sieci blockchain, potencjalnie czyniąc obecne rozróżnienie między kontami użytkowników a smart kontraktami nieaktualnym. Może to doprowadzić do nowej fali aplikacji blockchain, które są zarówno potężne, jak i dostępne, przybliżając nas do wizji technologii blockchain jako płynnej części codziennego życia.

Wyzwania

Ograniczenia techniczne

Jednym z głównych wyzwań technicznych abstrakcji konta jest jej integracja z istniejącymi protokołami blockchain. Obecne sieci są zoptymalizowane pod kątem modelu EOA, a wprowadzenie nowej struktury konta wymaga znaczących zmian w podstawowym protokole. Obejmuje to modyfikacje sposobu propagacji transakcji w sieci, sposobu obliczania opłat za gaz oraz zarządzania stanem łańcucha bloków. Zapewnienie, że zmiany te nie wpłyną negatywnie na wydajność lub bezpieczeństwo sieci, wymaga starannego planowania i szeroko zakrojonych testów.

Kompatybilność z obecnymi systemami

Kolejną kwestią jest kompatybilność konta abstr. z rozległym ekosystemem istniejących aplikacji i usług blockchain. Portfele, giełdy i inne usługi zostały zbudowane wokół tradycyjnego modelu konta. Przejście na model abstrakcji konta będzie wymagało od tych usług aktualizacji infrastruktury, co może być złożonym i zasobochłonnym procesem. Ponadto istnieje potrzeba standaryzacji w całej branży, aby zapewnić, że różne implementacje abstrakcji konta mogą ze sobą płynnie współpracować.

Podsumowanie

Abstrakcja konta stanowi znaczący krok naprzód w dążeniu do bardziej przyjaznego dla użytkownika doświadczenia blockchain. Usprawniając proces transakcji i oferując ulepszone funkcje bezpieczeństwa, acc abstraction ma potencjał, aby uczynić technologię blockchain bardziej dostępną dla szerszego grona odbiorców. Jednak droga do szerokiego

Key Takeaways

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Karolina

02 paź 2023
Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Sfera blockchain i kryptowalut jest świadkiem nieustającej fali innowacji. Wśród tych postępów, rozwiązania skalowania warstwy 2 okazały się być przełomowe, szczególnie dla Ethereum. Jednym z takich rozwiązań warstwy 2, które przyciągnęło ogromną uwagę, jest Arbitrum. Dzięki swojej zdolności do ułatwiania skalowalnych inteligentnych kontraktów, stało się ono hotspotem dla nowatorskich projektów kryptowalutowych. W tym artykule omówimy 5 najlepszych projektów kryptowalutowych na Arbitrum w 2023 r., które kształtują przyszłość zdecentralizowanego świata.

Dlaczego projekty na Arbitrum?

Zanim zagłębimy się w listę, ważne jest, aby zrozumieć, co sprawia, że Arbitrum jest atrakcyjną platformą dla programistów i innowatorów.

Skalowalność. Arbitrum znacznie zwiększa przepustowość sieci Ethereum. Pozwala to projektom działać wydajniej i obsługiwać większe wolumeny transakcji.

Kompatybilność. Oferuje płynną kompatybilność z Ethereum, co oznacza, że programiści mogą korzystać z istniejących narzędzi i aplikacji bez większych modyfikacji.

Bezpieczeństwo. Dziedzicząc model bezpieczeństwa Ethereum, Arbitrum zapewnia, że projekty na nim zbudowane są tak samo bezpieczne, jak te na samym Ethereum.

Obniżone opłaty za gaz. Użytkownicy i deweloperzy mogą czerpać korzyści ze zmniejszonych kosztów transakcji, dzięki czemu wdrażanie i interakcja z aplikacjami są bardziej opłacalne.

Najlepsze projekty na Arbitrum w 2023

Podczas odkrywania świata Arbitrum, niektóre projekty wyraźnie wybiły się ponad resztę. Niezależnie od tego, czy chodzi o innowacyjne rozwiązania, zaangażowanie użytkowników czy czystą użyteczność, są to nazwy, które nadają ton przyszłości.

GMX

GMX jest zdecentralizowaną, wieczystą giełdą, która jest głęboko zintegrowana z ekosystemem Arbitrum. Umożliwia ona bezproblemowy handel on-chain dla kilkunastu tokenów, takich jak BTC, ETH, AVAX i UNI. Dzięki błyskawicznemu wzrostowi, GMX jest obecnie najczęściej używaną giełdą DeFi na Arbitrum.

ZyberSwap (ZYB)

Zbudowany na blockchainie Arbitrum, ZyberSwap jest zdecentralizowaną giełdą (DEX), która posiada automatycznego animatora rynku (AMM) i oferuje niskie opłaty za wymianę aktywów kryptograficznych. Jest znana z zapewniania jednych z najbardziej kuszących nagród w całej sieci Arbitrum za staking i yield farming, co czyni ją popularnym wyborem wśród użytkowników DeFi. Platforma jest w całości poświęcona decentralizacji i aktywnemu udziałowi społeczności, a wszystkie istotne zmiany są określane w drodze głosowania zarządczego.

Jeśli chodzi o dystrybucję tokenów, ZyberSwap zdecydował się na uczciwą strategię uruchamiania, aby zapewnić wszystkim użytkownikom równe szanse na uzyskanie tokenów. Ponadto platforma została poddana rygorystycznemu audytowi bezpieczeństwa i jest obsługiwana przez Solidproof. Ta relacja nie tylko zapewnia dostęp do ich wiedzy specjalistycznej, ale także korzysta z bezpłatnych procedur audytu i KYC dla nowych projektów. Podsumowując, ZyberSwap to bezpieczny i zorientowany na użytkownika DEX, który przeciera szlaki w szybko rozwijającym się ekosystemie Arbitrum.

VELA Exchange

Vela Exchange, wysokiej jakości zdecentralizowana giełda na Arbitrum, zapewnia profesjonalną platformę handlową obsługującą wiele kryptowalut. Platforma została stworzona przy użyciu Dexpools, zdecentralizowanego systemu handlu OTC opartego na puli płynności.

Wraz z niedawnym ogłoszeniem wersji Beta, Vela Exchange zyskała na popularności na Arbitrum, osiągając łączny wolumen transakcji w wysokości około 5 miliardów USD. Co imponujące, giełda przyczyniła się do ponad 10% aktywności Layer 2 w łańcuchu. Pokazuje to zaangażowanie i zaufanie społeczności do tej wieczystej wymiany.

Vela zapewnia giełdę, na której klienci mogą ustanawiać pozycje handlowe na aktywach syntetycznych z dźwignią do 100x. Platforma obejmuje stablecoina wspieranego przez USDC.

Camelot

Ze względu na skoncentrowane na ekosystemie i kierowane przez społeczność podejście do zdecentralizowanej wymiany (DEX) i zapewniania płynności, Camelot (GRAIL) jest jednym z najbardziej obiecujących projektów na Arbitrum w 2023 roku. Koncentrując się na komponowalności, Camelot oferuje wysoce wydajną i konfigurowalną platformę z dostosowanym podejściem. Camelot, bogaty w funkcje AMM, oferuje konfiguracje puli unikalnie dostosowane do konkretnych par handlowych. Wdrażając nowe podejście do płynności przy użyciu niezamiennych pozycji stakowanych, dodaje dodatkową warstwę do tradycyjnych tokenów LP i zapewnia więcej korzyści użytkownikom i protokołom.

Bezzezwoleniowy charakter Camelot umożliwia projektom bezpośrednie angażowanie się w protokół, bez konieczności zatwierdzania lub ingerencji ze strony zespołu. Zapewnia to pełną kontrolę nad motywowaniem i zarządzaniem płynnością. Podwójny system tokenów składający się z natywnego płynnego tokena GRAIL i niezbywalnego tokena zarządzania xGRAIL przyczynia się do solidnej kontroli nad przepływem podaży na rynku. Promują one długoterminową stabilność.

Radiant

Radiant Capital, platforma oparta na protokole pożyczkowym Arbitrum, ma na celu przekształcenie się w międzyłańcuchową platformę pożyczkową. Pozwoli to użytkownikom na interakcję z różnymi blockchainami podczas pożyczania i udzielania pożyczek na jednej platformie.

W każdej głównej sieci użytkownicy mogą deponować główne aktywa i pożyczać różnorodne aktywa obsługiwane przez wiele łańcuchów. Głównym celem Radiant jest konsolidacja rozdrobnionej płynności rozproszonej obecnie w 10 największych alternatywnych warstwach.

Obecnie posiadając najwyższy TVL na Arbitrum, Radiant Capital pozycjonuje się jako wiodąca platforma pożyczkowa.

Podsumowanie - Projekty na Arbitrum

Trajektoria wzrostu Arbitrum jest imponująca. Wraz z rosnącym ekosystemem projektów ustanawiających swoją obecność na tym rozwiązaniu warstwy 2, przyszłość wydaje się obiecująca. Wspomniane wyżej projekty to tylko wierzchołek góry lodowej, reprezentujący niewielki ułamek potencjału. Wraz z rozwojem sfery zdecentralizowanych rozwiązań, będą pojawiać się innowacje i możliwości na platformach takich jak Arbitrum.